Le secteur de la banque privée de Banco Sabadell a triplé sa clientèle, passant de 30 000 à 90 000 clients.
De cette façon, la Banque Privée de Sabadell est maintenant composée de 15.000 clients ayant plus d’un million d’euros chacun, et 73.000 qui n’atteignent pas ce niveau d’actifs financiers gérés par l’entité mais qui ont plus d’un demi-million d’euros. Au total, 88 000 clients.
En outre, la banque exige d’atteindre, au cours de cette année, 100 000 clients, ce qui signifie attirer environ 12 000 clients, dont au moins 1 500 doivent dépasser un million d’euros. « Le Private Banking peut être un vecteur de croissance cette année et dans les années à venir. Car les entreprises sont clientes de la banque mais leurs dirigeants ou propriétaires ne le sont pas. En mettant en œuvre ces synergies, il y a beaucoup de croissance à venir », explique Ramón de la Riva, directeur général de Sabadell Urquijo Banca Privada.
La nouvelle stratégie de Sabadell sur ce segment s’inscrit dans la continuité de celle mise en place en mai 2022, lors de la création de la division commerciale Private Banking. Déjà à cette époque, la nécessité de se concentrer sur le renforcement de la Banque Privée a été identifiée, car il a été détecté que de nombreux clients de la Banque Personnelle étaient parfaitement adaptés à ces services. La nouvelle stratégie de la banque privée est basée sur l’évidence que le facteur humain est essentiel pour se différencier de la concurrence croissante. Le Private Banking est renforcé par des professionnels : de 175 à 482 (108 pour Patrimonios, le groupe de clients disposant de plus d’un million d’euros, 374 pour le Private Banking, ceux qui n’atteignent pas ce chiffre). Beaucoup d’entre eux accompagnent leurs clients dans leur promotion de Personal Banking, ou y étaient directeurs d’agence ou responsables de Persomal Banking.
Ils ont tous les qualifications professionnelles requises par MiFID II. Et 80% sont certifiés EFPA. La plupart d’entre eux sont également qualifiés en matière de conseil en hypothèque et en assurance. L’objectif est d’atteindre 500 professionnels de la Banque Privée, sans fixer de date fixe pour cet objectif, car la priorité est d’avoir « les profils les plus adaptés et la meilleure formation ». Les clients de la Banque Privée auront la priorité dans le face-à-face dans les agences, l’accès à une équipe de cinq personnes qui réalisent l’allocation d’actifs dans le domaine des Marchés, et quatre autres personnes pour les questions juridiques et fiscales.
De plus, dans chacune des six directions territoriales de Sabadell Private Banking, il y aura un directeur commercial, qui sera le lien entre le centre corporatif et le réseau d’agences. L’une de ses fonctions sera de localiser et d’attirer les clients de Private Banking qui répondent aux exigences, et d’exploiter au maximum les synergies avec les agences. Les projets dans ce segment, de plus en plus stratégique pour Sabadell, s’accumulent : une application mobile et web pour les opérations numériques avec les fonds d’investissement, qui sera lancée en mars ; un outil de conseil pour le professionnel de la Banque Privée qui offrira un service plus personnalisé, améliorera le reporting aux clients et offrira une plus grande profondeur dans l’information sur la façon dont leur argent est investi. Cette plateforme, qui est en cours de conception avec Amundi (actuel propriétaire de Sabadell AM et partenaire de la banque en matière de gestion d’actifs), sera prête en juin.
Une relance de l’offre de gestion discrétionnaire avec une plus grande personnalisation du service est réservée à la dernière ligne droite de 2023. Les clients disposant de plus d’un million d’euros se verront également proposer des conseils sur mesure, avec la possibilité de payer une commission explicite ; la gestion discrétionnaire de fonds d’investissement par l’intermédiaire d’Urquijo Gestión (qui est en dehors de l’accord avec Amundi). Pour attirer les clients, elle offre un dépôt structuré de 18 mois, rémunéré à 3,9%, et une incitation de 2% pour les transferts de fonds communs de placement. Elle leur offre également l’accès à des produits alternatifs avec un investissement de moins de 100 000 euros.