Gescooperativo (Groupe Caja Rural) lance un fonds garanti qui investit dans la dette publique espagnole.

Gescooperativo, qui fait partie du Grupo Caja Rural, a lancé le premier fonds garanti qui investit dans la dette publique espagnole.

Ce nouveau véhicule de la société d’investissement collectif du Grupo Caja Rural est commercialisé en Espagne avec deux échéances possibles et des rendements cumulés de 4,5 % et 13,5 %.

Le fonds, approuvé par la Commission nationale du marché des valeurs mobilières (CNMV), s’appelle FI Rural Garantizado Plus et offre un rendement assuré sur quatre ans (échéance le 31 juillet 2028) de 2,47% APR, avec un intérêt cumulé de 13,50% sur la valeur nette d’inventaire (VNI) initiale au 22 mai 2023.

Le gestionnaire du fonds souligne cependant que la particularité de ce fonds est la garantie qu’il offre au participant un rendement de 4,51% sur la VNI, soit l’équivalent de 3,75% TAEG, si le 30 juillet 2024 le rendement annuel de l’obligation d’État espagnole d’une durée de quatre ans est inférieur à 2,95%. Dans ce cas, l’investissement arriverait à échéance de manière anticipée.

Le fonds dispose de fenêtres de liquidité trimestrielles au cours desquelles aucune commission de rachat n’est facturée aux porteurs de parts qui souhaitent retirer leur argent. Toutefois, dans ce cas, le montant à recevoir peut être supérieur ou inférieur au montant de l’investissement, puisque la garantie ne s’applique qu’aux investisseurs qui attendent l’échéance du fonds.

Elle précise également que les rachats avant l’échéance ne sont pas soumis à la garantie et seront effectués à la valeur nette d’inventaire en vigueur à la date de la demande, avec application de la commission de rachat correspondante, sauf s’ils ont lieu dans les fenêtres de liquidité établies.

Le nouveau fonds Gescooperativo sera distribué exclusivement par le réseau d’agences du Grupo Caja Rural.

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