La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a dévoilé un plan d’action en 14 points pour s’assurer que les banques et les sociétés de construction répercutent les hausses de taux d’intérêt sur les épargnants et rémunérer les dépôts de manière adéquate.
« Nous voulons une marché de l’épargne liquide compétitif. qui offre de meilleures conditions aux épargnants, où les taux d’intérêt sont révisés rapidement après les changements de taux de base et où les banques encouragent les épargnants à passer à des comptes offrant des taux plus élevés. Nous nous félicitons des progrès accomplis jusqu’à présent, mais il faut les accélérer », a déclaré Sheldon Mills, directeur exécutif de la FCA chargé de la consommation et de la concurrence.
Ce plan fait suite à un examen du marché de l’épargne liquide et à une table ronde avec les banques au début du mois de juillet. La FCA explique qu’elle a constaté que les taux d’intérêt sur les comptes d’épargne ont augmenté, mais que cette augmentation a été plus lente pour les comptes à accès facile.
Désormais, les banques qui proposent des taux d’épargne inférieurs devront donc justifier, d’ici à la fin du mois d’août, la juste valeur de ces intérêts, conformément à l' »obligation de consommation » qui entre en vigueur. Si elles n’y parviennent pas, la FCA prendra des mesures. Elles devraient également intensifier leur communication avec leurs clients sur les options qui s’offrent à eux et mesurer l’efficacité de leurs campagnes de communication.
En outre, dans le cadre de son plan d’action, la FCA révisera le calendrier des changements de taux d’épargne à chaque changement du taux de base, publiera tous les six mois une analyse des taux d’épargne facilement accessibles et publiera un rapport sur l’impact des changements du taux de base. liste de la distribution du meilleur au pireanalysera la différence entre les produits mis en vente et ceux qui ne le sont pas, en demandant aux entités d’expliquer en quoi des différences importantes offrent une juste valeur et en envisageant d’autres mesures si cet écart ne continue pas à se réduire.
Elle mènera également une analyse plus approfondie de la contribution de l’épargne liquide à la rentabilité des institutions.La FCA examinera l’efficacité de l’engagement avec les clients d’ici la fin mars 2024 et prendra des mesures si les entreprises n’ont pas effectivement atteint les résultats fixés par la FCA.