Banco Santander est désignée comme la seule institution d'importance systémique mondiale (G-SII) en 2025 par la Banque d'Espagne.

Banco Santander a été désignée la semaine dernière comme la seule institution espagnole d’importance systémique mondiale (G-SII) en 2025 par la Banque d’Espagne, qui lui a également attribué un coussin de capital macroprudentiel pour cette année.

L’entité présidée par Ana Botín fait partie de cette catégorie depuis le 1er janvier 2016.

La Banque d’Espagne a motivé cette décision en tenant compte de la liste des banques d’importance systémique mondiale (G-SIB), récemment publiée par le Conseil de stabilité financière.

Plus précisément, Banco Santander a obtenu une note de 190 points de base dans la méthodologie du Comité de Bâle utilisée pour désigner les G-SIB, et doit donc se conformer à une exigence supplémentaire de fonds propres ordinaires de catégorie 1 (CET1) équivalant à 1 % de son exposition totale au risque sur une base consolidée.

La BdE a souligné que ce volant de fonds propres supplémentaires vise à atténuer les éventuels effets systémiques négatifs que ce type d’institution pourrait éventuellement avoir sur le système financier, en renforçant sa capacité d’absorption des pertes.

En outre, le volant de fonds propres contribue à encourager une prise de risque « prudente » et à compenser l’avantage concurrentiel potentiel de ces établissements sur les marchés de financement.

La méthodologie du Comité de Bâle analyse l’importance systémique globale de chaque banque sur la base d’une série de variables liées à son activité et à son modèle d’entreprise par rapport aux plus grandes banques mondiales. Ces variables comprennent la taille en volume des actifs, la substituabilité et la complexité des services fournis, les interconnexions avec d’autres institutions financières et le volume de leur activité internationale.

La Banque d’Espagne estime que Banco Santander sera désignée comme une institution d’importance systémique (OEIS) en 2025. Par conséquent, le volant de fonds propres effectif exigé de l’institution pour cette année-là sera le plus élevé entre le volant EISM et le volant OEIS, qui sera fixé avant le 1er décembre 2024.

Le BdE a également informé que sa décision concernant l’institution présidée par Ana Botín a été préalablement notifiée à la Banque centrale européenne (BCE) et au Comité européen du risque systémique, ainsi qu’au Conseil de stabilité financière de l’Autorité macroprudentielle (Amcesfi).

La prochaine décision de l’EISM, qui concernera le volant de fonds propres associé pour 2026, sera adoptée d’ici la fin de l’année 2024.

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