Abanca enregistre un bénéfice de 711,3 millions d'euros en 2023

Abanca a enregistré un bénéfice record de 711,3 millions d’euros en 2023, soit trois fois les 217 millions de 2022, selon la banque elle-même, qui a souligné que l’année dernière a été marquée par le dynamisme de l’activité de détail et le profil financier « solide ».

Lors d’une conférence de presse, le président d’Abanca, Juan Carlos Escotet, a déclaré qu’au-delà de la « bonne gestion indiscutable », ces chiffres s’expliquent par la « résilience » de l’économie et la « force » de l’emploi, qui augmentent la rentabilité, associées à une « maîtrise » de l’inflation et à une augmentation du produit intérieur brut (PIB) « supérieure aux attentes ».

Le rendement des capitaux corporels (ROTE) a été de 16%, ce qui « permet clairement » de couvrir « confortablement » le coût du capital, « malgré l’augmentation » de celui-ci « en raison des nouveaux taux ». Un taux de 16% qui « améliore la moyenne des résultats publiés par les concurrents ».

Escotet souligne que l’anticipation de la baisse des taux d’intérêt « est aussi une bonne nouvelle pour les portefeuilles » et qu’il n’y a « pas d’inquiétude majeure ». « Le seul point à noter est que, naturellement, la croissance de la nouvelle production sera plus exigeante et que les titres du portefeuille auront probablement une croissance négative à la fin de l’année.

Il a également souligné qu’en général, il y a une « bonne marge ». « Nous prévoyons de battre les résultats du 23 au 24 », a déclaré le président d’Abanca.

Le PDG d’Abanca, Francisco Botas, a été « positif » sur les prévisions pour 2024 et n’a pas observé une croissance « exceptionnelle » des prêts non productifs, seulement « de petits nombres qui ne changent pas le profil de l’entité », de sorte qu’ils ne prévoient pas de changements si la croissance prévue du PIB est atteinte.

L’entité a atteint un volume d’affaires de 124.000 millions après les derniers achats, avec plus de 130.000 nouveaux clients dans l’année – avec une augmentation de 84% des nouveaux clients au Portugal -. Les fonds des clients ont augmenté de 6 262 millions.

Abanca souligne qu’elle se positionne parmi les leaders du secteur bancaire espagnol en termes de qualité des actifs, avec un ratio Texas de 27,5 %, un ratio NPL de 2,4 % et une couverture des actifs douteux de 73,9 %. Son ratio de capital total est de 16,9 %, avec un excédent de 1 499 millions d’euros par rapport aux exigences réglementaires, et son ratio d’ILD de détail est de 84,9 %.

Les prêts aux ménages et aux entreprises ont augmenté de 14 % en Espagne et de 15,3 % au Portugal, avec près de 9,7 milliards d’euros de financements accordés, selon la banque, qui souligne qu’elle a contribué à hauteur de plus de 400 millions d’euros aux coffres publics par le biais de différentes taxes.

Parallèlement, elle a réalisé quatre émissions en 2023 pour un montant total de 1.750 millions d’euros avec un « excellent accueil » du marché.

Abanca a acquis EuroBic, la huitième banque portugaise, en 2023. Elle devient ainsi la septième banque en Espagne et au Portugal. L’acquisition de Targobank a également été finalisée l’année dernière, renforçant la présence de la banque dans des régions telles que l’Andalousie, le Levant et les îles Baléares, avec un accent particulier sur les activités de détail.

En ce qui concerne l’évaluation de l’économie galicienne, Escotet assure qu’elle est « franchement très bonne dans tous les principaux indicateurs macroéconomiques ». « La Galice dépasse nettement les moyennes espagnoles, en termes de croissance du PIB, de taux de chômage, de poids des attributs fondamentaux de l’économie galicienne, de poids du secteur extérieur sur le PIB total, qui dépasse les moyennes espagnoles de 10 points de pourcentage », déclare-t-il.

Un extrême qui « témoigne de la capacité et de la résilience de l’économie galicienne ». « Nous sommes convaincus qu’en 2024, cette trajectoire différentielle se poursuivra et que la situation s’améliorera certainement, bien qu’avec des taux de croissance inférieurs à ceux de 2023 », a-t-il souligné.

Interrogé sur le fait qu’Abanca est l’institution qui présente le plus mauvais ratio d’efficacité parmi celles qui ont présenté des résultats jusqu’à présent et sur la possibilité d’un plan de licenciement pour l’améliorer, Escotet a répondu catégoriquement par un « non ».

« Je pense que les ratios d’efficacité de la banque doivent être considérés dans le contexte des neuf dernières années », car cette banque « a connu une amélioration très importante de son efficacité ». « Les ratios d’efficacité sont clairement affectés par la politique de croissance inorganique que nous avons menée, notamment en raison du traitement que nous accordons aux coûts d’intégration », explique-t-il.

« Lorsque nous procédons à une acquisition, notre politique consiste à ne pas prendre en compte les périodes d’amortissement normales qui pourraient être associées à ces coûts d’intégration. Au lieu de cela, ils sont tous imputés à l’année au cours de laquelle la consolidation a lieu. Cela explique pourquoi les ratios sont plus mauvais et pourquoi nous avons eu des acquisitions récurrentes », explique-t-il après la neuvième acquisition, comme celle d’Eurobic. En outre, il assure que « les améliorations » apportées « commencent à confirmer que la stratégie de consolidation et de croissance inorganique est une stratégie correcte ».

En ce qui concerne l’introduction en bourse, M. Escotet rappelle qu’elle fait partie de son « objectif stratégique ». « Toutefois, compte tenu des niveaux actuels de rentabilité de la banque et de la performance générale de toutes les actions cotées dans le secteur bancaire par rapport aux prix du marché et à la valeur comptable, il n’y a aucune raison de faire appel public à l’épargne », a-t-il déclaré.

« Nous devrons attendre que les conditions changent, car nous sommes toujours intéressés par la possibilité de le faire. Nous pensons que la cotation sur le marché présente de grands avantages, mais aussi de grands défis, en particulier avec la volatilité que le marché a connue ces dernières années », a-t-il déclaré.

En ce qui concerne sa participation dans Nueva Pescanova, le président d’Abanca a déclaré : « Il n’est pas vrai que le régulateur nous a imposé la cession de Nueva Pescanova ».

Il a ajouté que bien que l’intention soit « d’obtenir le meilleur partenaire financier industriel », ils ne sont « pas pressés ». « Je pense que le travail réalisé par la nouvelle équipe de direction est franchement bon, malgré les difficultés rencontrées par l’ensemble du secteur, et je ratifie donc le maintien de cette feuille de route « , a-t-il poursuivi dans ses déclarations.

« Il n’y a pas d’imposition réglementaire de désinvestissement. Nous ne sommes pas pressés. Nous le ferons quand nous le jugerons le plus approprié », a-t-il conclu.

Interrogé sur Dépor, Escotet a confirmé « ce qui a été notre engagement depuis le début : continuer à travailler sur la professionnalisation en profondeur des domaines sportif et financier ».

« Je pense qu’heureusement les résultats sportifs commencent à arriver grâce à la bonne gestion sportive qui est faite », a-t-il dit. Dans le domaine financier, il a indiqué qu’il y a un « énorme effort qui est fait pour le sortir de la compétition, sûrement d’ici le milieu de l’année cela peut devenir une réalité, c’est la meilleure feuille de route qui nous permettra sûrement d’avoir une meilleure performance quand nous reviendrons au football professionnel et aux catégories qui y correspondent ».

Quant à savoir s’il est prévu d’améliorer les conditions du compte Clara en 2024, Botas a déclaré qu' »il n’y a pas de projet pour le moment ».

Enfin, le PDG d’Abanca a souligné que « nous avançons en fonction du marché, des taux d’intérêt, qui semblent diminuer en ce moment ».

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