Selon la notification envoyée par l’entité à la Commission nationale du marché des valeurs (CNMV), CaixaBank a informé ce vendredi de sa décision de rembourser un total de 60,712 millions d’euros qu’elle a emprunté à la Banque centrale européenne (BCE) dans le cadre des adjudications du troisième programme d’opérations ciblées de refinancement à long terme (TLTRO-III).

D’une part, dans le cadre de l’option de remboursement anticipé du TLTRO-III de décembre, la banque a décidé de rembourser 48,097 milliards d’euros. En outre, elle a indiqué que 12.615 millions d’euros supplémentaires ont une échéance ordinaire en décembre.

Par conséquent, CaixaBank a 15 178 millions d’euros de financement TLRTO-III en attente de remboursement. Ce montant s’élève à 15 620 millions d’euros pour l’ensemble du groupe si l’on ajoute les financements que la banque portugaise BPI a en attente de remboursement à la BCE.

Changements dans les conditions du TLTRO-III.

Le 27 octobre, la BCE a décidé de recalibrer les termes et conditions du programme TLTRO-III afin de s’assurer qu’il est cohérent avec le processus de normalisation monétaire.

Comme l’explique l’institut d’émission, ce recalibrage contribuera à la normalisation des coûts de financement des banques, ce qui, à son tour, exercera une pression à la baisse sur l’inflation, contribuant ainsi à rétablir la stabilité des prix à moyen terme.

Du 23 novembre dernier jusqu’à la date d’échéance ou de remboursement anticipé de chaque opération TLTRO-III en cours, le taux d’intérêt des appels d’offres pour méga liquidités sera indexé sur la moyenne des taux directeurs de la BCE applicables pendant cette période.

Vendredi, la BCE a annoncé que les banques de la zone euro participant à ces appels d’offres rembourseront, par anticipation, 447,485 milliards d’euros le 21 décembre. En outre, elles rembourseront, sur une base ordinaire, environ 51,9 milliards d’euros.